從內外兩方麵談一下內控案防的一些心得

從內外兩方麵談一下內控案防的一些心得

對外來講有三點，主要就是講商業銀行展業三原則

第(di)一(yi)
，了(le)解(jie)你(ni)的(de)客(ke)戶(hu)。即(ji)大(da)致(zhi)要(yao)確(que)定(ding)客(ke)戶(hu)的(de)定(ding)位(wei)，大(da)致(zhi)分(fen)類(lei)，比(bi)如(ru)農(nong)林(lin)牧(mu)副(fu)漁(yu)，個(ge)體(ti)工(gong)商(shang)戶(hu)，或(huo)者(zhe)工(gong)薪(xin)階(jie)層(ceng)，亦(yi)或(huo)者(zhe)是(shi)政(zheng)府(fu)部(bu)門(men)員(yuan)工(gong)或(huo)者(zhe)教(jiao)師(shi)醫(yi)生(sheng)之(zhi)類(lei)。

定位之後
，對客戶即將辦理的業務
，就會有一個初步的判斷
，從源頭上防範風險。

第di二er，了le解jie你ni的de業ye務wu。應ying該gai根gen據ju第di一yi點dian。即ji個ge人ren客ke戶hu的de經jing濟ji情qing況kuang，家jia庭ting背bei景jing。或huo企qi業ye客ke戶hu的de生sheng產chan經jing營ying情qing況kuang
，財cai務wu狀zhuang況kuang，產chan品pin和he市shi場chang情qing況kuang
，加jia強qiang業ye務wu資zi料liao審shen查zha，嚴yan格ge審shen核he業ye務wu背bei景jing的de真zhen實shi性xing，合he規gui性xing；在過程中把控風險。

第三，盡職審查
，遵規守製 應ying按an照zhao各ge項xiang規gui章zhang製zhi度du和he操cao作zuo規gui範fan要yao求qiu，針zhen對dui具ju體ti業ye務wu與yu憑ping證zheng單dan據ju進jin行xing全quan麵mian完wan整zheng的de真zhen實shi性xing審shen核he。同tong時shi也ye是shi對dui了le解jie客ke戶hu，了le解jie業ye務wu，最zui終zhong的de一yi個ge結jie論lun。

從內來講

一，加強教育引導
，增強員工對內控案防的參與和認同

險夷原不滯胸中
，何異浮雲過太空。越是艱難處，越是修心時。

首先從心裏上不能畏懼內控案防
，強化自己對各項規章製度的了解和認同。

靜時存養，動時省察。要時刻牢記
，並且反省日常業務中有沒有細致合規的辦理業務。

二，強化製度執行，基層網點日常麵臨很多風險。有櫃麵風險、業務人員道德風險、客戶的信用風險及外部的案件風險。加強自身修養。

第di一yi心xin即ji理li，任ren何he人ren都dou有you良liang知zhi。理li在zai人ren們men心xin中zhong，人ren們men去qu實shi踐jian時shi
，就jiu是shi在zai不bu斷duan呈cheng現xian自zi己ji的de本ben心xin
，就jiu是shi致zhi良liang知zhi。在zai致zhi良liang知zhi的de過guo程cheng中zhong要yao做zuo到dao知zhi行xing合he一yi。就jiu是shi不bu違wei本ben心xin，心xin理li何he異yi，言yan行xing何he異yi。真zhen真zhen切qie切qie的de依yi循xun本ben心xin做zuo事shi。

第二，知行合一，“一念發動處即是行”yaozuodaoyudaobuheguideshiqing
，diyishijianxiangdaozhegeyewubunengzuo。erbushixiangzhegeyewudaodihebuhegui？shibushizuoleyemeishenmewenti？huozheshiwusuoweiwuguanjinyao，fanzhengyemeirenzha。

disan
，zhiliangzhi。zhenzhengzuodaocongkeguanshangquzhangkongfengxian
，buweiqitabuzhengdangliyouchumaiyinxinghuozhekehudeliyi。qieshizuodaozuohaoneikonganfang，dujueanjianfasheng，bahaozijishenbiandemeiyiguan。