全行屈指可數的六星級理財經理

全行屈指可數的六星級理財經理

、維護600餘位客戶
、管理資產規模超9億元，這就是上海農商銀行嘉定馬陸支行理財經理楊俊。

原以為他的作息會近乎996，甚至007
，但實際上，楊俊有著非常規律、有節奏的生活。用他的話來說
，“規矩做好了，自己輕鬆

，客戶滿意。”而楊俊口中的“規矩”
，其實就是預約製服務，做時間的朋友。

7：30到達網點，7:45晨會分享財經新聞及當周主推產品
，7:55開始致電當天預約的客戶確認時間，8:30網點開門迎接客戶，直到16:00網點關門開始著手整理工作，17:00下班。楊俊每天基本保持著5-6位預約客戶+10weizuoyouwuyuyuejitingtangliuliang
，guimianzhuanjiekehudegongzuoliang。chuciyiwai，tayiyoushijianbianjianfengchazhendianyaomoshengkehu，zaitingtangwajueqianzaikehu。ruciyitian，chongshi、忙碌但有節奏，“施行預約製服務後


，我有充分的時間和客戶溝通，客戶也會覺得受到重視，有更好的體驗。”顯然，楊俊的工作已進入良性循環的軌道，客戶之間的相互推薦介紹
，令他不斷做大自己的服務群。

前3年
，很拚很忙卻很暈

2015年
，楊俊作為嘉定支行首批理財經理上崗了，不過那時候，一沒經驗，二沒人脈的他找不到方向。“maluzhixingdeweizhisuanshijiadingdejinrongzhongxin，zhoubianyinxinghenduo
，jingzhengjilie
，womenxingbenshendekequnnianlingpianda，liniangengpianbaoshou，yaotuozhanfeicunkuanyewunandubuxiao。”在楊俊剛剛上崗的兩年裏
，幾乎沒有休息過一天。工作日駐守網點，雙休日社區拓展，可以說是不放過任何一個獲客機會，“那時候保持著每周一場金融講座的頻率，一有機會就到社區為老年人做金融防詐騙的講座”，也在這段時間裏，楊俊拓展了他自己的第一批客戶。

但有了客戶積累的楊俊卻有了新的煩惱——如何維護客戶。“忙的時候，幾個客戶同時來找，來不及接待，閑的時候又無所事事。”結果不用說，有老客戶不滿意，也有新客戶覺得不受重視的。這種忙閑不均的“困境”持續了一段時間，不想被“不確定性”牽著鼻子走的楊俊選擇了“做客戶規矩”，他開始施行預約製服務。

“試了一段時間，發現客戶還是能接受的，甚至挺歡迎的。”楊俊說
，他的“預約製”也是經過不斷調研、打磨的。“一般來說，周五下午的時間，大部分人比較空閑
，心情也比較好

，所以我會在這個時間和客戶預約下一周的檔期，而一天之中，上午8點又是個空檔期，不少客戶在這個時間已經買好菜
、送好娃，這時候和他們確認當天的預約，再合適不過。”或許正是這一份細致
，讓楊俊的客戶多了份舒適。

後3年，有規劃、有方法、有收獲

推行預約製後
，楊俊的時間更多地掌握在自己手中
，而同時，他摸索出了一套記錄方法，幫助他更好地掌握客戶需求、偏好，提升客戶的粘度、深度、廣度。

“做客戶的理財師，一是要搞懂自己手裏的產品
，二是要了解客戶的需求，兩者匹配才能成。”細致的楊俊擅長記錄，他的“三張”表堪稱“法寶”。第一張其實並非隻是“一張”表，而是過往產品的彙集。楊俊把他銷售的所有產品，先根據類別，如保險、工會卡
、貴金屬、積存金
、基金、敬老卡
、理財等分門別類，再具體到每個產品，用表格記錄下購買客戶的基本情況及產品到期時間。“這樣，在產品快要到期時，我隻要看這張表格，就知道要通知哪些客戶了。”楊俊的細致，讓他更加從容。

第二張表是手工台賬，每周五下午
，是楊俊的“一周安排”shijian，tahuigenjuchanpinbiaogezhongdexinxi
，yuxiayizhoukeyiyuyuedekehujinxingduijie，bingyiyijilu。zaitadeyuyuebuli，meiyiyejiushiyitian
，meibanxiaoshiweiyidang，jiluyuyuekehuxingming，yijijihuaweikehutuijiandechanpin。“我wo會hui先xian算suan好hao客ke戶hu到dao期qi產chan品pin的de到dao賬zhang時shi間jian

，預yu約yue時shi間jian一yi定ding要yao晚wan於yu這zhe個ge時shi間jian點dian
，這zhe樣yang客ke戶hu才cai能neng當dang場chang下xia單dan，延yan續xu投tou資zi。而er有you些xie客ke戶hu喜xi歡huan對dui比bi，就jiu要yao多duo準zhun備bei幾ji個ge推tui薦jian產chan品pin，不bu打da無wu準zhun備bei之zhi仗zhang。”說話間，楊俊拿出了五六本厚厚的“預約簿”，“這幾年的都在這裏了”
，可以看到，有些客戶名字後麵，楊俊準備了2-3gebeixuanfangan，youxiehuiyoutebiedexihaopizhu。yangjunshuo，tahuiyouyizaiyuyuekehujianyuliuyixieshijianduan，fangbianjiedaiguimianzhuanjiedekehu。yangjundezhefenxizhi
，rangtaduolefendiqi。

第三張表是楊俊特地為客戶做的資產一覽表，“隻要客戶在我這裏買了產品，我就會為他們做一張表
，方便他們了解產品的一些基本信息，包括產品名字、金額
、到期時間等。尤其對那些買了不止一款產品的客戶來說
，這個表格還是挺管用的。”楊俊的細致讓客戶多了一份安心。

靠著這套方法，3年時間
，楊俊將不僅“盤活”了網點原本的老客戶
，還拓客300餘位，這份驕人戰績讓他榮獲“六星級理財經理”的頭銜。

投下細致創造價值

盡管“預約製”和(he)信(xin)息(xi)登(deng)記(ji)並(bing)非(fei)高(gao)難(nan)度(du)工(gong)作(zuo)
，但(dan)楊(yang)俊(jun)卻(que)用(yong)堅(jian)持(chi)把(ba)平(ping)凡(fan)做(zuo)到(dao)極(ji)致(zhi)。在(zai)理(li)財(cai)經(jing)理(li)的(de)崗(gang)位(wei)上(shang)，他(ta)始(shi)終(zhong)從(cong)客(ke)戶(hu)角(jiao)度(du)出(chu)發(fa)
，不(bu)斷(duan)摸(mo)索(suo)方(fang)式(shi)方(fang)法(fa)，將(jiang)細(xi)致(zhi)變(bian)成(cheng)習(xi)慣(guan)

，也(ye)正(zheng)因(yin)為(wei)這(zhe)樣(yang)，收(shou)獲(huo)了(le)客(ke)戶(hu)的(de)信(xin)任(ren)。

“要對得起客戶的信任”，楊俊說，為客戶推薦合適的理財方式和產品是他的工作也是責任，當看到客戶的資產實現了保值、增值，他就更能感受到這份工作的價值。

楊俊是上海農商銀行XX位wei理li財cai經jing理li的de縮suo影ying，麵mian對dui千qian千qian萬wan萬wan份fen客ke戶hu需xu求qiu，上shang海hai農nong商shang銀yin行xing以yi普pu惠hui金jin融rong助zhu力li百bai姓xing美mei好hao生sheng活huo，從cong每mei一yi筆bi資zi產chan的de積ji累lei做zuo起qi，與yu客ke戶hu攜xie手shou創chuang造zao財cai富fu、實現價值共贏。