反洗錢專管員掃黑除惡心得體會

掃sao黑hei除chu惡e專zhuan項xiang鬥dou爭zheng是shi以yi習xi近jin平ping同tong誌zhi為wei核he心xin的de黨dang中zhong央yang作zuo出chu的de重zhong大da決jue策ce
，事shi關guan社she會hui大da局ju穩wen定ding和he國guo家jia長chang治zhi久jiu安an，事shi關guan人ren心xin向xiang背bei和he基ji層ceng政zheng權quan鞏gong固gu
，事shi關guan進jin行xing偉wei大da鬥dou爭zheng、建設偉大工程
、推進偉大事業
、實現偉大夢想。深入貫徹落實做好“掃黑除惡”專項鬥爭工作的指示精神，以製度建設為基礎
，以風險監測為抓手，以協調配合為載體，以信息共享為手段，探索開展“四位一體”的工作方法，強化反洗錢履職，助力“掃黑除惡”專項鬥爭。

洗錢是通過隱瞞
、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或彙往境外等。

洗錢助長走私、毒品

、黑社會、貪汙賄賂、金(jin)融(rong)詐(zha)騙(pian)等(deng)嚴(yan)重(zhong)犯(fan)罪(zui)，擾(rao)亂(luan)正(zheng)常(chang)的(de)社(she)會(hui)經(jing)濟(ji)秩(zhi)序(xu)，破(po)壞(huai)社(she)會(hui)公(gong)平(ping)競(jing)爭(zheng)
，甚(shen)至(zhi)影(ying)響(xiang)國(guo)家(jia)聲(sheng)譽(yu)。因(yin)此(ci)，我(wo)們(men)依(yi)法(fa)采(cai)取(qu)大(da)額(e)和(he)可(ke)疑(yi)交(jiao)易(yi)資(zi)金(jin)監(jian)測(ce)

、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪
，起到遏製上遊犯罪的目的。

作為一名反洗錢專管員

，我一直奮鬥在掃黑除惡的一線，今年以來

，更是積極參與到總、fenxingguanyufanxiqiandegexiangpeixunxuexizhong

，buduanyonggengxindelilunzhishizhidaofanxiqianrichanglvzhi
，duociyufenxingfanxiqianbumenhuishangqingbao
，bingdedaofenxingdexiezhuzhidao。

夯實基礎
，製度先行。根據《銀行業金融機構掃黑除惡專項治理十個方麵重點內容》，明確金融機構在“掃黑除惡”專項鬥爭中的反洗錢職責
，要求金融機構積極主動為“掃黑除惡”專(zhuan)項(xiang)鬥(dou)爭(zheng)提(ti)供(gong)線(xian)索(suo)和(he)信(xin)息(xi)支(zhi)持(chi)。為(wei)了(le)提(ti)高(gao)對(dui)涉(she)黑(hei)洗(xi)錢(qian)案(an)件(jian)的(de)處(chu)理(li)效(xiao)率(lv)，我(wo)支(zhi)行(xing)根(gen)據(ju)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)頒(ban)布(bu)的(de)法(fa)律(lv)文(wen)件(jian)和(he)上(shang)級(ji)行(xing)要(yao)求(qiu)，進(jin)一(yi)步(bu)完(wan)善(shan)反(fan)洗(xi)錢(qian)內(nei)控(kong)製(zhi)度(du)，明(ming)確(que)對(dui)“涉黑洗錢”和“涉黑資金交易”的防控措施和處置機製。

資金監測工作是發現和防範涉黑資金交易的重要手段。為阻斷涉黑資金流動的金融通道，我支行本著“風險為本”的原則，創新監測方法、提高監測效率
，通過監測發現並深挖涉黑線索；duisheheizijinjiaoyitezhengjinxingguina，bingliyongdashujuheyunjisuanjishu，tansuojianlisheheizijinjiancemoxing，tigaosheheizijinjiancedezhenduixingheyouxiaoxing，fangfansheheizijintongguojinrongjigouzhuanyidexiqianfengxian；關注相關部門發布的涉黑組織


、個人的名單，並對存量客戶進行回溯性風險排查，對於涉及黑惡勢力的客戶，要采取相應的風險防控措施。

為配合開展“掃黑除惡”專項鬥爭工作，我支行根據分行部署，積極探索反洗錢支持“掃黑除惡”專項鬥爭工作的新模式

，對於公安機關已立案
、已查詢偵辦的案件，及時整理相關公告、線索排查、協助查詢凍結賬戶信息等資料，專夾保管。對於公安機關已發公告、征集案件線索的，及時結合公告中涉及組織、個人等信息
，對在我行開辦業務情況進行全麵摸排，及時上報當地掃黑辦
、公安局
、人行、銀保監分局及分行
，並及時辦理移交手續。所有案件線索均一冊一檔、專人保管
，強化保密。並結合公安機關2018年至今在網上發布的涉黑涉惡案件公告
，及時對案件的個人、公司進行一次全麵排查
，對賬戶開立
、客戶盡職調查
、資(zi)金(jin)使(shi)用(yong)等(deng)情(qing)況(kuang)進(jin)行(xing)分(fen)析(xi)研(yan)判(pan)
，按(an)時(shi)上(shang)報(bao)分(fen)析(xi)報(bao)告(gao)。通(tong)過(guo)建(jian)立(li)信(xin)息(xi)共(gong)享(xiang)機(ji)製(zhi)
，形(xing)成(cheng)合(he)力(li)，打(da)擊(ji)涉(she)黑(hei)犯(fan)罪(zui)和(he)涉(she)黑(hei)洗(xi)錢(qian)活(huo)動(dong)。將(jiang)反(fan)洗(xi)錢(qian)日(ri)常(chang)監(jian)管(guan)、履職中發現的涉黑線索，及時向公安部門報案；公安部門處理涉黑案件中發現的洗錢線索，及時進行摸排。通過信息共享，形成橫跨金融係統和公安部門的情報網絡，“掃黑除惡”工作的效率明顯提升。

在今後的工作中
，我將繼續履行好反洗錢專管員的崗位職責，不僅要落實好日常業務的櫃麵檢查和‎登記
、報告工作，嚴格‎做好客戶身份‎識別，及時高效向分行反饋需要協助調查的客戶身份
、交易資料等
，在自己的三尺櫃台內做好反洗錢的日常工作，更要走出去，加入外拓小組，向廣大的金融消費者宣傳推廣反洗錢、掃黑除惡相關知識，使“掃黑除惡”暨反洗錢知識宣傳通俗易懂
，深入人心，不斷推進掃黑除惡專項工作縱深落實。