證券反洗錢工作總結

根據穗商銀發字*號文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的de通tong知zhi，我wo支zhi行xing經jing常chang利li用yong晨chen課ke時shi間jian向xiang全quan體ti體ti員yuan工gong灌guan輸shu反fan洗xi錢qian思si想xiang精jing神shen
，力li求qiu使shi每mei位wei員yuan工gong都dou能neng夠gou深shen刻ke地di領ling會hui反fan洗xi錢qian的de精jing神shen和he意yi義yi，牢lao固gu樹shu立li反fan洗xi錢qian法fa律lv責ze任ren和he依yi法fa合he規gui經jing營ying的de思si想xiang，因yin此ci我wo們men製zhi定ding“一個規定、兩個辦法”來lai規gui範fan和he加jia強qiang對dui大da額e和he可ke疑yi支zhi付fu交jiao易yi的de監jian測ce，以yi構gou建jian更geng加jia完wan善shan的de金jin融rong機ji構gou管guan體ti係xi，從cong而er更geng好hao地di發fa揮hui人ren民min銀yin行xing的de監jian管guan職zhi能neng，維wei護hu金jin融rong機ji構gou的de合he法fa、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照
、法人身份證、企業代碼證
、國稅

、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性
、完整性
、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況
，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款
、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料

，進行核對並登記。

二、對於開立個人賬戶，嚴格按實名製的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的(de)有(you)效(xiao)身(shen)份(fen)證(zheng)件(jian)進(jin)行(xing)核(he)對(dui)
，並(bing)登(deng)記(ji)其(qi)身(shen)份(fen)證(zheng)件(jian)的(de)姓(xing)名(ming)和(he)號(hao)碼(ma)進(jin)行(xing)開(kai)戶(hu)操(cao)作(zuo)，對(dui)於(yu)未(wei)能(neng)依(yi)法(fa)提(ti)供(gong)相(xiang)關(guan)證(zheng)明(ming)材(cai)料(liao)的(de)個(ge)人(ren)賬(zhang)戶(hu)一(yi)概(gai)不(bu)予(yu)辦(ban)理(li)開(kai)戶(hu)手(shou)續(xu)。

三、對現有的賬戶進行全麵清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫
，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方麵，嚴格執行逐級審批的製度
，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控
，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成excel格式保存。

五、yangejianguanhekongzhigongkuansicunxianxiang。wozhixingchenglizhuanxiangxiaozuzhuanmenduiyouyiyaotaoxianhuogongkuansicundezhanghushishiyangejiankong
，henzhuahenguandujueleisizheyangdezhanghufasheng，yiquebaowoxingjiesuanzhanghuzhanghudounengheguixingdiyun 各ge單dan位wei結jie算suan賬zhang戶hu和he個ge人ren結jie算suan賬zhang戶hu的de大da額e現xian金jin收shou支zhi和he大da額e轉zhuan賬zhang收shou付fu等deng現xian象xiang

，經jing過guo我wo支zhi行xing員yuan工gong的de深shen入ru了le解jie和he觀guan察cha，都dou是shi屬shu於yu正zheng常chang結jie算suan業ye務wu範fan圍wei，沒mei有you違wei反fan反fan洗xi錢qian相xiang關guan規gui定ding。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額
、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏製洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：xx年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始布置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料

，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。 員工為現場客戶提供業務、反洗錢谘詢
，講解“什麼是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義
，同時和社會公眾（尤其是客戶）shenrutantaofanxiqiangongzuoderedianjinandianwenti，xuanchuanxiangguanbumenfanxiqiangongzuoxianjinshili，congzhengmianyindaohejiaoyushehuigongzhong，yijinyibukuodafanxiqianxuanchuandeshehuixiaoguo。 活動人員通過派發宣傳折頁、宣傳單張、調tiao查zha問wen卷juan
，力li圖tu讓rang公gong民min能neng夠gou充chong分fen意yi識shi到dao反fan洗xi錢qian的de重zhong要yao性xing，積ji極ji與yu反fan洗xi錢qian等deng犯fan罪zui活huo動dong作zuo鬥dou爭zheng，維wei金jin融rong市shi場chang秩zhi序xu。群qun眾zhong積ji極ji參can與yu，了le解jie相xiang關guan反fan洗xi錢qian知zhi識shi，索suo取qu反fan洗xi錢qian宣xuan傳chuan資zi料liao。 總zong結jie本ben次ci活huo動dong
，達da到dao了le預yu期qi效xiao果guo，讓rang群qun眾zhong認ren識shi到dao反fan洗xi錢qian的de相xiang關guan知zhi識shi以yi及ji對dui社she會hui的de影ying響xiang，擾rao亂luan正zheng常chang的de社she會hui經jing濟ji秩zhi序xu，破po壞huai社she會hui公gong平ping競jing爭zheng，甚shen至zhi影ying響xiang國guo家jia聲sheng譽yu。我wo部bu會hui繼ji續xu加jia強qiang對dui投tou資zi者zhe的de反fan洗xi錢qian宣xuan傳chuan，加jia大da反fan洗xi錢qian的de宣xuan傳chuan力li度du
，讓rang更geng多duo人ren了le解jie並bing認ren識shi反fan洗xi錢qian活huo動dong，維wei護hu社she會hui及ji金jin融rong秩zhi序xu穩wen定ding。

第二篇：證券公司反洗錢工作總結及計劃

證券公司反洗錢2014年工作總結及2014年工作計劃

為了預防洗錢活動
，規範營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》
、《金融機構反洗錢規定》
、人ren民min銀yin行xing及ji公gong司si總zong部bu下xia發fa的de反fan洗xi錢qian相xiang關guan法fa律lv法fa規gui等deng文wen件jian精jing神shen，多duo次ci組zu織zhi員yuan工gong認ren真zhen學xue習xi，牢lao固gu樹shu立li反fan洗xi錢qian法fa律lv意yi識shi，認ren真zhen履lv行xing反fan洗xi錢qian工gong作zuo職zhi責ze
，積ji極ji開kai展zhan反fan洗xi錢qian法fa律lv法fa規gui的de宣xuan傳chuan和he投tou資zi者zhe教jiao育yu工gong作zuo。現xian將jiang反fan洗xi錢qian工gong作zuo總zong結jie如ru下xia： 一、2014年營業部完成的主要工作

（一）、內控製度建設與執行情況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司製度
，明確了反洗錢工作的目標和原則
，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）、營業部反洗錢工作製度和流程的製定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，並將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

（三）、組織機構建設情況：

設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位
、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施
，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存
、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專幹：全麵負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯係。

（四）、大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核
、檢查。並將核查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，並按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

（五）、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業務辦理中客戶身份識別情況：

（1）
、在開戶環節對客戶身份識別

在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件
，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、 “公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息
，或通過現場征詢
、客戶回訪等方式確認客

戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容


，留存相關資料複印件。並準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別
、出生日期
、國籍、職業
、聯係地址、郵政編碼
、固定電話、移動電話、電子郵箱
，身份證件或者身份證明文件的種類
、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業務進行檢查
，各項業務辦理均符合相關製度要求，未發現匿名、假名賬戶。

（2）、客戶相關信息資料變更

……此處隱藏5266個字……大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4

、認真落實總行反洗錢數據監測係統運行工作 總zong行xing反fan洗xi錢qian可ke疑yi交jiao易yi監jian測ce係xi統tong正zheng式shi上shang線xian後hou，因yin數shu據ju處chu理li比bi以yi前qian多duo
，有you些xie網wang點dian處chu理li不bu及ji時shi，造zao成cheng確que認ren率lv較jiao低di
，分fen行xing牽qian頭tou部bu門men及ji時shi通tong報bao各ge單dan位wei的de確que認ren進jin度du，督du促cu各ge單dan位wei及ji時shi登deng錄lu，對dui係xi統tong中zhong的de大da額e交jiao易yi數shu據ju進jin行xing補bu錄lu，對dui可ke疑yi交jiao易yi數shu據ju進jin行xing補bu錄lu、分析、確認
、報送
，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更
、數據錄入、確認等問題向上級行反映並反饋網點。

5
、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年 3 月，根據

人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》（福銀調（2014）第45 號）要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年 9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景
、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能
，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，並將核查情況上報省分行。

（四）反洗錢宣傳

、培訓
、檢查方麵

1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、yingyebuhedongchengzhixingjunpaiyuancanjia。bencixuanchuanhuodong，yidajixiqianfanzui，weihujingjiwending，zengqiangshehuigejiefanxiqianyishiweixuanchuanmude，tixianlefanxiqianxuanchuan“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊
、現場員工講解等方式進行。由於準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足谘詢。本次活動共接受谘詢 200 多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10 月份
，根據省分行《關於統一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求
，我行下發文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街谘詢活動一次

、營業大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 （省分行將以電子郵件方式發送） 同時，分行還印製反洗錢宣傳折頁 2.6 萬(wan)份(fen)，發(fa)至(zhi)各(ge)支(zhi)行(xing)營(ying)業(ye)網(wang)點(dian)及(ji)直(zhi)屬(shu)網(wang)點(dian)，要(yao)求(qiu)網(wang)點(dian)上(shang)架(jia)擺(bai)放(fang)。印(yin)製(zhi)明(ming)年(nian)反(fan)洗(xi)錢(qian)賀(he)卡(ka)
，發(fa)至(zhi)各(ge)行(xing)
，由(you)各(ge)行(xing)郵(you)寄(ji)給(gei)客(ke)戶(hu)，進(jin)一(yi)步(bu)普(pu)及(ji)反(fan)洗(xi)錢(qian)基(ji)本(ben)知(zhi)識(shi)
，提(ti)高(gao)社(she)會(hui)公(gong)眾(zhong)誠(cheng)信(xin)守(shou)法(fa)意(yi)識(shi)
，營(ying)造(zao)預(yu)防(fang)和(he)監(jian)控(kong)洗(xi)錢(qian)、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地製宜
，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動
，分發反洗錢知識折頁 500 多份；東山支行於 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網點電視平台，通過屏幕不間斷滾動播放
，營造宣傳氛圍和擴大宣傳範圍；雲霄支行安排反洗錢業務骨幹在建行儲蓄專櫃門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9 月 20 日
，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑
；二是對反洗錢可疑交易監測係統上線後存在問題進行規範指導。全市共有 64 位(wei)反(fan)洗(xi)錢(qian)崗(gang)位(wei)人(ren)員(yuan)及(ji)網(wang)點(dian)業(ye)務(wu)操(cao)作(zuo)人(ren)員(yuan)參(can)加(jia)了(le)培(pei)訓(xun)。各(ge)支(zhi)行(xing)也(ye)根(gen)據(ju)業(ye)務(wu)發(fa)展(zhan)情(qing)況(kuang)及(ji)支(zhi)行(xing)實(shi)際(ji)，開(kai)展(zhan)多(duo)形(xing)式(shi)的(de)學(xue)習(xi)培(pei)訓(xun)。如(ru)組(zu)織(zhi)人(ren)員(yuan)參(can)加(jia)當(dang)地(di)人(ren)行(xing)視(shi)頻(pin)培(pei)訓(xun)，利(li)用(yong)班(ban)前(qian)講(jiang)評(ping)時(shi)間(jian)學(xue)習(xi)反(fan)洗(xi)錢(qian)業(ye)務(wu)知(zhi)識(shi)


，舉(ju)辦(ban)反(fan)洗(xi)錢(qian)業(ye)務(wu)培(pei)訓(xun)，專(zhuan)題(ti)業(ye)務(wu)考(kao)核(he)。東(dong)山(shan)支(zhi)行(xing)還(hai)邀(yao)請(qing)東(dong)山(shan)縣(xian)人(ren)行(xing)營(ying)業(ye)室(shi)主(zhu)任(ren)
，就(jiu)反(fan)洗(xi)錢(qian)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)以(yi)及(ji)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)如(ru)何(he)盡(jin)職(zhi)履(lv)行(xing)反(fan)洗(xi)錢(qian)職(zhi)責(ze)和(he)有(you)效(xiao)防(fang)範(fan)反(fan)洗(xi)錢(qian)法(fa)律(lv)風(feng)險(xian)等(deng)方(fang)麵(mian)，對(dui)全(quan)體(ti)員(yuan)工(gong)進(jin)行(xing)培(pei)訓(xun)，

同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務

，開展反洗錢檢查。

（1）根據省分行要求

， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題
，及時落實整改。

（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及製度建設方麵、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方麵、賬戶管理方麵、人民幣現金管理方麵
、大額和可疑交易報告方麵方麵 45個問題，對相關責任人 45 人次進行經濟處罰 2350 元。 各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排
，組織反洗錢檢查、互查。

（3）積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21 ri，renxingzhangzhoufenxingduiwoxingyunxiaozhixingkaizhanfanxiqianjianzha，womenjishibuzhizhixingzuohaojianzhagexiangzhunbeigongzuo
，bingyurenxinggoutongjianzhaqingkuang。genjurenxingtichudejianguanyijian，jinyibuducuzhixingluoshizhenggai。

二、明年反洗錢工作計劃

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位
，建立反洗錢學習製度。各網點要指定專人負責定期從 oa


、郵you箱xiang下xia載zai並bing收shou集ji上shang級ji行xing下xia發fa的de反fan洗xi錢qian規gui章zhang製zhi度du及ji相xiang關guan業ye務wu通tong知zhi
，建jian立li反fan洗xi錢qian規gui章zhang製zhi度du電dian子zi文wen件jian夾jia，利li用yong晨chen會hui時shi間jian以yi及ji每mei周zhou四si學xue習xi時shi間jian組zu織zhi學xue習xi，並bing做zuo好hao學xue習xi記ji錄lu。二er是shi開kai展zhan反fan洗xi錢qian知zhi識shi學xue習xi活huo動dong。分fen行xing將jiang對dui反fan洗xi錢qian相xiang關guan法fa律lv法fa規gui及ji規gui章zhang製zhi度du進jin行xing梳shu理li，打da包bao下xia發fa各ge單dan位wei組zu織zhi學xue習xi，同tong時shi 擬為檢驗學習效果， 3 月份，在全行範圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育
，擬 2 yueshangxun，chuandashengrenxingwuchengjufuxingchangzaidajixiqianfanzuijiqishangyoufanzuijingshijiaoyudianshidianhuahuiyidejianghuajingshen，zuzhiquanxiafanxiqianrenyuanguankanrenxingfanxiqianjingshijiaoyupian。

2、開展反洗錢業務培訓。擬 4 月份

，舉辦一期反洗錢專（兼）職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7 月份
，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好
，就越能取得客戶的理解和支持。擬於 6 月份
、10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動
，繼續沿著反洗錢宣傳進鬧市

、進高校、進社區的特點進行。活動期間
，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街谘詢活動

、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4
、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業務部門
，充分利用專業檢查隊伍
，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務（客戶身份識別製度
、建立客戶身份資料和交易記錄保存製度、執行大額交易和可疑交易報告製度）
，列入檢查範疇
，進行檢查。二是擬在5 月份，在全轄範圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是 9 月份
，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。 5
、繼續做好反洗錢可疑交易監測係統運行工作。

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