全力推進“斷卡”行動防範電信網絡新型違法犯罪

全力推進“斷卡”行動防範電信網絡新型違法犯罪

為有效貫徹落實國務院關於“斷卡”xingdongdegongzuoyaoqiu
，jinyibufangfandianxinwangluoxinxingweifafanzui，qianghuafengxianguanli，yingzaopufafenwei，weihujinrongxiaofeizhedehefaquanyi，ansaijianxingjijipeihequzhengfukaizhanxiangguanxingdong，zaidajidianxinwangluoxinxingweifafanzuidedaolushangzuochuleyingyoudejucuo。

一、congyuantoushangbakongfengxian

，quebaokaihurenzhengxiangfu。zaikailizhanghudeshihou
，zaishebeizidongshibiewanzhihou，woxinghaihuigenjukehuzhengjiandexinxiyukehubenrenjinxingxiangxideduibi，tongguojinyibudehezhalaiquedingkehushenfendezhenwei
，quebaokaihudezhenshixing。duiyukaihurenwuheliliyouzhiyikailiduogezhanghu、開戶人持他人異地身份證件代理開立賬戶、陪同相對特殊的人群（未成年人、老年人、學生、無職業者等）集中開立銀行賬戶、頻繁掛失換卡、銷xiao戶hu後hou重zhong開kai賬zhang戶hu等deng異yi常chang的de開kai戶hu行xing為wei，通tong過guo詢xun問wen客ke戶hu的de開kai戶hu用yong途tu，評ping估gu客ke戶hu開kai戶hu目mu的de與yu年nian齡ling是shi否fou匹pi配pei等deng方fang式shi強qiang化hua客ke戶hu身shen份fen識shi別bie，如ru果guo存cun在zai異yi常chang開kai戶hu行xing為wei的de，我wo行xing會hui告gao知zhi客ke戶hu原yuan因yin，並bing拒ju絕jue開kai戶hu。這zhe樣yang“人控”和“機控”相結合的客戶身份識別和風險監測措施
，有效的從源頭切斷了客戶利用虛假證件或者冒名開戶進行損害消費者的違法犯罪行為。

二
、在zai賬zhang戶hu的de存cun續xu期qi間jian，持chi續xu做zuo好hao風feng險xian賬zhang戶hu的de排pai查zha處chu置zhi工gong作zuo，嚴yan格ge落luo實shi涉she案an賬zhang戶hu的de核he查zha處chu理li，有you效xiao的de把ba控kong賬zhang戶hu在zai使shi用yong過guo程cheng中zhong存cun在zai的de風feng險xian。對dui於yu公gong安an機ji關guan移yi送song的de涉she案an賬zhang戶hu以yi及ji涉she案an賬zhang戶hu開kai戶hu人ren在zai本ben機ji構gou開kai立li的de其qi他ta賬zhang戶hu進jin行xing重zhong點dian核he實shi和he監jian測ce
，嚴yan格ge按an照zhao人ren民min銀yin行xing有you關guan要yao求qiu對dui賬zhang戶hu采cai取qu適shi當dang處chu置zhi措cuo施shi。對dui於yu在zai我wo行xing反fan欺qi詐zha管guan理li係xi統tong模mo型xing篩shai查zha的de疑yi似si涉she賭du、涉詐等風險賬戶，會按照相關要求
，做好監測、核查
、處置工作。

三、從賬戶銷戶的處理流程入手
，由於IC卡ka以yi及ji磁ci條tiao卡ka等deng交jiao易yi介jie質zhi的de安an全quan特te性xing
，我wo行xing在zai為wei客ke戶hu辦ban理li賬zhang戶hu銷xiao戶hu業ye務wu時shi會hui告gao知zhi持chi卡ka人ren做zuo好hao介jie質zhi的de徹che底di銷xiao毀hui。通tong過guo破po壞huai介jie質zhi的de安an全quan磁ci條tiao以yi及ji芯xin片pian，在zai做zuo到dao係xi統tong銷xiao戶hu的de前qian提ti下xia對dui客ke戶hu介jie質zhi同tong步bu進jin行xing物wu理li銷xiao毀hui，以yi免mian被bei不bu法fa分fen子zi所suo利li用yong。

四
、嚴格執行責任追究機製，對於盡職調查不到位、開戶審核不嚴格
、事中管控不足
、事後對賬流於形式
、公安部通報涉案賬戶明顯高於同業、shedushezhafengxianpaizhayuzhengzhixianchangjianzhafaxianwentizhanbijiaogaodeyijicunzaiqitashedushezhafengxianpaizhayuzhengzhigongzuobulidengqingkuangjinxingyansuwenze。duiyuzhuanxiangzhengzhifengxianpaizhabudaowei，weiyouxiaokaizhanwentizhenggaideyijiwenzebudaoweide，jiangshiqixingzhiheqingjiezhuijiuqizeren。

五、yiqingqijian


，youbufenbufafenzijiajiekangjiyiqingliyonghulianwangshishijinrongzhapianhuodong。duici
，woxingchixujiaqiangyiqingqijiankehushenfenshibiegongzuohekeyixinxifenxibaogao。yidanfaxiankehujiaoyicunyi
，diyishijianshangbaoshengxing，biyaoshikezenglukeyibaogao。jiaqiangyiqingqijiankehujiaoyijiancefenxi

，zengqiangduicileijiaoyidemingandu，yidanfaxianfuhefengxiantishideyidian，woxingjiangtijiaokeyijiaoyibaogao
，bingcaiqushidangdehouxukongzhicuoshi。

六
、通過對行內員工的導讀來提高自身隊伍對“斷卡”行動的認識，我行利用晨會
、夕會等時間通過學習案例等方式讓員工清楚“斷卡”行動的原因、目的、任務
，揭露違法後果。動員全行員工積極投身“斷卡”行動，在營業網點迅速營造出強大的嚴打和合理合法使用賬戶的氛圍

，快速打造出一支素質過硬的“斷卡”隊伍。

七、在對內打造隊伍的同時做好對外宣傳工作，通過網點LED顯示屏連續滾動提示語進行宣傳，同時在營業網點張貼相關通告，在各崗位工位和公眾教育區擺放“斷卡”行動的宣傳折頁，在辦理新賬戶開立業務時，業務人員告知客戶並要求閱讀簽署《關於買賣、轉借、轉租銀行卡、身份證件、對公賬戶
、工商營業執照等涉嫌違法犯罪告知書》。對於可疑開戶的行為要反複確認並及時告知主管
，遏製開戶風險的發生。組織員工走出去開展宣傳教育活動，通過擺放宣傳資料、遞送折頁
、電子海報等方式加強對外宣傳，讓更多的人了解“斷卡”行動，提高廣大金融消費者的安全用卡意識。

**銀行將一如既往的為**區域推進“斷卡”行動，防範電信網絡新型違法犯罪履行應有的職責。